El uso de las nuevas tecnolog\u00edas por parte de la criminalidad organizada se ha convertido en uno de los mayores desaf\u00edos en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA\/FT).<\/p>\n\n\n\n
\u201cAs\u00ed como nosotros hacemos un uso intensivo de la inteligencia artificial (IA) para nuestras labores cotidianas, los delincuentes tambi\u00e9n lo est\u00e1n haciendo\u201d, advirti\u00f3 Guillermo Garc\u00eda Oru\u00e9, especialista en prevenci\u00f3n de LA\/FT y compliance del estudio Garc\u00eda Oru\u00e9 de Paraguay, durante su participaci\u00f3n en la Semana de Prevenci\u00f3n del Lavado de Activos, organizada por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).<\/p>\n\n\n\n
En su exposici\u00f3n, Garc\u00eda Oru\u00e9 analiz\u00f3 el uso indebido de las nuevas herramientas tecnol\u00f3gicas por parte de grupos criminales. Este es el caso de IA generativa, que permite crear textos, im\u00e1genes o c\u00f3digos sin necesidad del apoyo de un profesional con experiencia. Al respecto, precis\u00f3 que si bien las herramientas m\u00e1s conocidas, como Gemini o ChatGPT, poseen mecanismos de autorregulaci\u00f3n y l\u00edmites \u00e9ticos sobre los usos permitidos, existen versiones liberadas de estas tecnolog\u00edas que pueden ser explotadas con fines il\u00edcitos.<\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n advirti\u00f3 sobre el crecimiento de los deepfakes \u2014contenidos falsos creados mediante IA que combinan im\u00e1genes, voz o video\u2014 cuya autenticidad resulta cada vez m\u00e1s dif\u00edcil de verificar.<\/p>\n\n\n\n
Como ejemplo de uso malicioso, mencion\u00f3 el uso de la IA para campa\u00f1as de phishing hiperpersonalizadas y automatizadas para generar estafas a gran escala; los deepfake utilizados para la suplantaci\u00f3n de identidad, fraude bancario y manipulaci\u00f3n de deudas con fines de extorsi\u00f3n; y el uso de IA para automatizar fraudes y analizar puntos d\u00e9biles en pol\u00edticas institucionales o sitios web financieros.<\/p>\n\n\n\n
De otro lado, se refiri\u00f3 a las tecnolog\u00edas espec\u00edficas y vectores de uso en el crimen organizado. Un vector de uso de IA es una forma de que esta herramienta sea utilizada de manera indebida o aprovechada por actores il\u00edcitos.<\/p>\n\n\n\n
Entre estas mencion\u00f3 a la generaci\u00f3n autom\u00e1tica de contenido falso (texto, imagen, audio, video) para manipular o enga\u00f1ar; la suplantaci\u00f3n de identidad mediante deepfakes para abrir cuentas o evadir pol\u00edticas de conocimiento del cliente; la automatizaci\u00f3n masiva de ataques (uso de IA para escalar fraudes, reducir costos y detectar patrones vulnerables); y la manipulaci\u00f3n de documentos y credenciales mediante IA.<\/p>\n\n\n\n
Garc\u00eda Oru\u00e9 expres\u00f3 adem\u00e1s su preocupaci\u00f3n por el uso de la IA como una suerte de \u201cauditor inverso\u201d, ya que los delincuentes pueden utilizarla para evaluar las pol\u00edticas y procedimientos internos de las instituciones, detectar brechas de control y simular auditor\u00edas internas con el fin de explotarlas.<\/p>\n\n\n\n
\u201cConscientes de hasta qu\u00e9 punto nuestras vulnerabilidades pueden ser aprovechadas por los delincuentes, debemos estar m\u00e1s atentos que nunca. Es fundamental anticiparnos, auditar nuestros sitios web, pol\u00edticas y procedimientos, e identificar las debilidades que los criminales est\u00e1n buscando\u201d, concluy\u00f3.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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